低利率時代 台灣人退休新選擇
元大人壽於今（22）日正式推出「存股概念」投資型保單(註1)，主打委由國內基金龍頭元大投信運用操作，是市場首見以投資優質台股基金為主，並不設股票及債券基金投資比例限制，該全權委託投資帳戶年化撥回率機制有機會達到6.5%(註2)，提供保戶在主流投資型保險多以境外債券基金為投資標的外，有「住台灣」、「用台幣」、「投資台股」的新選擇。
圖說:元大人壽今（22）日正式推出「存股概念」投資型保單，將為國人解決退休規劃面臨兩大考驗，分別為長壽帶來的退休支出增加，以及低利環境造成傳統投資工具報酬率偏低。
元大人壽指出，國人退休規劃正面臨兩大考驗，人均壽命延長使得退休支出增加，以及低利環境造成傳統投資工具的報酬率偏低。對此，元大人壽推出專為解決以上問題而設計的「存股概念」投資型保單，利用台股的高成長與高息優勢，協助保戶對抗退休考驗。
台股擁有許多優質好股，2020年台股大盤突破歷史新高，象徵台股進入新時代，資金呈現「由外幣轉新台幣、由債轉股」趨勢，本次元大人壽委託元大投信代操的投資帳戶著重「優質台股基金」且「不設股債比限制」的操作策略，不僅將迎頭趕上2021年最大的投資機會，透過專業機構代操，更能解決現在主流投資顯學「存股」策略下，投資人單押特定個股投資的風險。
圖說:元大人壽今（22）日正式推出「存股概念」投資型保單，委由國內基金龍頭元大投信代操，是市場首見以投資優質台股基金為主。
過去投資人要享有跟企業一樣委託專業代操服務，可能須準備上千萬、甚至上億資產且費用率高昂。現在透過投資型保單，最低門檻10萬元就能享受「企業級」專業服務。這檔存股概念投資型保單為鼓勵保戶長期投資，持有保單第6年起，每年依條款約定可享有額外0.5%的加值給付。
元大人壽表示，投資型保險兼顧投資與保障，本保單非常適合以下類型的投資人：想加薪，透過投資帳戶創造收益為自己加薪，是進入門檻低的高CP值投資入門款；想退休，投資帳戶標的涵蓋優質台股基金，用機構級代操服務協助投資參與台股市場，有效率的獲取資本利得，且帳戶為新台幣計價，避開直接匯率風險；想傳承，預留稅源，利用壽險保障指定受益人，讓家人擁有保障，同時協助自己傳承資產。
(註1)本處所指「存股概念」係指本投資帳戶追求股權（基金）長期成長報酬，受託機構會視市場變化，依照投資策略及利用債券（基金）平衡整體風險，調整實際投資組合比重。
保單名稱為：元大人壽元滿利足變額萬能壽險/變額年金保險與元大人壽元元得益變額萬能壽險/變額年金保險，連結投資標的均為元大ESG永續成長帳戶。
(註2)若單位淨值<8：不撥回；若10.5>單位淨值≧8：年化撥回率5%；若單位淨值≧10.5：年化撥回率5.5% (倘當年度1月份基準日淨值較前一年度1月份基準日之淨值上漲1%(含)以上，則加碼撥回1%。)
