面對金融科技衝擊，公勝保經業務團隊轉型國際認證財務規劃師
金融科技的創新與經濟環境的變化讓保險從業人員面臨的挑戰日鉅，保險業儼然已進入淘汰賽，勝出的關鍵便是從業人員能否具備無法取代的價值，為此，公勝保險經紀人公司（以下簡稱「公勝保經」）特別強化輔導旗下業務員專業升級，引進國際認證財務規劃師（RFC）的訓練課程，開設公勝保經RFC企業專班，輔導超過130位業務員成功轉型為RFC財務顧問，日前也完成授證儀式，公勝保經RFC百人菁英財務顧問團正式成軍。
公勝保經執行副總蔡聖威表示，台灣保險投保率已突破240%，平均每個國民擁有2.4張保單，加上金融科技的創新帶來更便利的投保選擇，消費者透過網路投保，就能用更便宜的管道買到旅平險、車險與意外險等險種，意味著市場上超過36萬個從業大軍廝殺的狀況將更為明顯。
因此，保險業未來經營市場的區隔將更明顯，一邊是朝更高專業的服務晉升，協助客戶做全方位的理財規劃，成為陪伴客戶實踐人生夢想的財務夥伴，創造競爭上的差異；一邊是開發更便利的投保管道、提供高ＣＰ值的保險商品的數位投保平台，來滿足新世代網路族群的需求特性；而在一般大眾市場則要關注在高齡化社會下的長期照護與退休需求。
因應這樣的市場變化，公勝保經近年來引進國際認證財務規劃師（RFC，詳見附註）的訓練課程，協助業務員專業再升級，並透過三階段的培訓晉升計畫，在取得RFC認證後，進一步透過資深專業顧問的輔導，通過實習後，才能成為執案的顧問。有鑑於全方位的財務規劃服務涉及稅務、信託、投資、不動產等專業領域，公勝保經亦於2016年底成立了公勝財富管理顧問公司，以專業顧問為核心，串聯會計師、律師、地政士、勞務等專家，提供顧問服務客戶的最佳後援團隊。
公勝保經執行副總蔡聖威指出，保險從業大軍走向服務差異化的時代已經來臨，保險業務員能不能提升專業能力與服務價值，培植無可取代的競爭力，將是未來決勝負的關鍵。
未來公勝保經將持續輔導旗下業務團隊轉型升級，也同時建構網路投保平台，讓簡單的交給網路，提供更便捷的投保管道給消費者；專業的交給顧問，讓需要更精緻、更專業的規劃服務的客戶擁有財務顧問師，真正做到服務分級、專業分工。
圖說：公勝保經RFC百人菁英財務顧問同聚一堂，接受IARFC國際認證財務顧問師協會的授證。
附註：RFC國際認證財務規劃師（Registered Financial Consultant）是由IARFC國際認證財務顧問師協會主辦、認證，是屬於國際認證的理財規劃證照之一。要取得RFC證照，必須先成為IARFC的會員，通過IARFC所舉辦的認證考試及相關領域工作經驗要求，再接受協會安排的實務課程，並於結訓之後提出一份實務案例報告，方能取得RFC之初步認證。