根據媒體一項「國人理財退休大調查」，除政府規定的退休金（勞退、勞保等）外，有七成民眾未再自提退休準備，更有34%的國人沒有進一步進行退休理財規畫，且多數對退休理財沒有信心，凸顯快速老化社會的退休危機。中國信託人壽（簡稱「中信人壽」）建議，保守的民眾不妨運用委託投資帳戶的投資型保單來規畫退休金，委由專業經理人代理操作，管控風險。由於投資方式具單筆投資或隨時投入資金的彈性，對追求穩定報酬累積退休準備的民眾相當適合。
中信人壽商品發展二部賴玉菁副總表示，投資型保單兼具保險保障、退休規畫及資產累積三大功能，尤其是類全委保單近二年來已成為民眾退休規畫的最佳選擇。中信人壽已推出多檔多元幣別之類全委帳戶投資型保單供保戶選擇，部分類全委投資帳戶更設有資產撥回機制，可定期提供保戶穩定的金流做為退休養老金或生活費。據近一年的市場績效排名，成立3年以上且年化報酬率超6%以上的類全委投資代操帳戶共有7個，中信人壽的委託帳戶就佔了4個，超越市場組合基金的平均表現，績效相當卓越。（資料來源：Money錢雜誌2014/12/1出版）
此外，中國信託人壽與施羅德投信合作，推出環球收益增值型的美元投資帳戶，提供客戶更多元化的投資選擇。該帳戶擁有獨特的三大特色：「環球團隊管理資產」、「每月固定比率資產撥回，年化撥回率6%」，每年6月與12月視代操績效提供不固定比率資產撥回、「增值標的廣泛不侷限，精選66檔代操帳戶子標的」，相當靈活。首波連結之投資型商品共七檔，分別為中信人壽鑫富發變額萬能壽險、鑫富發外幣變額萬能壽險、鑫富發變額年金保險、鑫富發外幣變額年金保險、大發鴻利變額年金保險、享樂人生變額萬能壽險、富足變額年金保險。
中信人壽秉持「We are family」待客如親的品牌承諾，以客戶需求為服務之依歸，於官網中建置「一起發理財網」平台，提供客戶業界最豐富的理財查詢功能，包含：基金、ETF、委外代操投資標的、結構債、全球投資快報、國際財經新聞、股債匯市走勢、各項重要經濟資訊等，並首創商品組合試算功能，可由客戶選擇商品並設定投資組合資料，加以分析或試算，使用介面相當便利且友善。（中信人壽一起發理財網http://178.ctbclife.com/web/index.asp）
至於如何選擇投資型保單中的類全委帳戶？賴玉菁副總建議，可先依照個人的風險屬性作規畫，善用理財網平台查詢投資標的的代操機構、操作策略及實際操作績效來評估，考量匯率風險後，選擇符合自己需求的幣別計價投資標的。中信人壽提醒民眾，無論距離退休還有多遠，退休規畫愈早開始，對將來的退休生活就愈有保障，擬定理財計畫時，也應以穩健為先，視自身的資金流量及理財目標，慎選理財工具並定期審視理財績效，才能創造最大的效益。